原來在台灣也能當美國地產大亨!一張圖告訴你VNQ房地產Reits是什麼?

房地產除了能有自住的價值外,更是許多國人的熱門投資選項,但近年來台灣房地產價格持續爬升,面對居高不下的價格,想投入房產買賣的市場就需準備大量資金,這對口袋不夠深的的投資人來說,只能流流口水了!

其他心臟不夠強壯,但擁有雄厚資本的投資人,則不喜歡在股票或期貨市場中殺進殺出,會選擇買間房來出租,定期收收租金。這聽起來彷彿是個不錯又讓人感到踏實的選擇,可是,除了要花時間、精力與金錢來維護租屋之外,近期也爆出許多惡房客破壞房屋的新聞,使人對於買房投資一事,真是既期待又怕受傷害啊……

那麼,對大部分民眾而言,想參與房地產投資的市場,難道就只有砸大錢直接買一間房的選項?有沒有比較平易近人、又不耗費心力的參與方式?答案是:有的!

在此介紹國際知名基金機構 Vanguard 所發行的不動產信託 ETF(REITs ETF)── VNQ(Vanguard 美國不動產信託 ETF)給大家,讓大家在臺灣就能輕鬆當世界強國的房東。

*什麼是不動產信託 ETF 嗎?<還在存頭期款買房?那你一定要認識 REITs ETF

Vanguard 美國不動產信託 ETF(代號:VNQ)

中文全名:Vanguard 美國不動產信託 ETF

英文全名:Vanguard Real Estate ETF

成立期間:2004 年 09 月 23 日至今

追蹤指數:MSCI 美國可投資市場房地產指數(MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index)

發行公司:Vanguard 先鋒集團

內含管理費:0.12%

持有證券數量:185

產品總內含費用每年僅 0.12%,雖然臺灣亦有相似產品,但臺灣產品每年費用為 1.03%(包含管理費與保管費),產品內含費用差距就將近高達 9 倍

相較於臺灣的產品,VNQ 的資產總值非常龐大,目前為 326.8 億美元,持有 185 支證券。前十大持股占總體比例 39.68%,分別為 Vanguard 房地產 II 指數基金(Vanguard Real Estate II Index Fund)、美國電塔公司(American Tower Corp.)、西蒙地產集團(Simon Property Group Inc.)、冠城國際公司(Crown Castle International Corp.)、普洛斯公司(Prologis Inc.)、Equinix 公司、公共存儲(Public Storage)、威爾豪瑟公司(Weyerhaeuser Co.)、數據中心不動產投資信託公司(Digital Realty Trust Inc.)、艾芙隆海灣社區公司(AvalonBay Communities Inc.)。

在家躺著,輕鬆成為美國商業大樓與豪宅的包租公、包租婆

此檔 ETF 的主要收入來源是不動產的租金,能提供較為固定的收入,並且對投資人來說,持有不動產信託 ETF 而非直接購進不動產,投資風險較為分散、流動性也高,假使直接持有不動產,如遇無法順利出租,每年也得繳納不少的稅金與維護費,所以,不管現在房市景氣冷或熱,對投資人不會有太大影響喔!

與股市、債市形成黃金三角,有效保護你的資產

想分散投資風險,除了將資金分別放置在股市及債市之外,將資金分散到不動產當中,也是一個能考慮的選項。這也經常被加入多樣化的投資組合建構之中,因為它與股票和債券的關聯性不高(不易因股市或債市劇烈動盪而跟著震盪),可用來提高資產配置的分散程度

VNQ 讓想投資房產的你不用再等「哪天中樂透」,也不用辛苦背負數十年的貸款,就能躍上國際成為世界強國的房產持有人之一喔!

圖、Vanguard 美國不動產信託 ETF(VNQ)總整理表格

(VNQ 資料來源:晨星機構 2018/09/19。臺灣相似類型 ETF 資料來源:臺灣證券交易所網站)

延伸閱讀:投資黃金三角

黃金第一角:股市|【Vanguard ETF 介紹】 VTI 美國整體股市 ETF

黃金第二角:債市|【BND】Vanguard 美國投資級債券 ETF

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Joyce
「藉由傳遞好的投資觀念,讓更多的人能避免做出不理性的投資行為。」-現任【阿爾發金融科技公司】投資研究部
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