25歲外島軍人的買房夢,單筆投資50萬,每月定期定額20,000塊,35歲實現買房夢想:原來投資不需要短進短出,目標導向+全球分散ETF+長期投資=我的買房方程式。

投資人狀況:

廖先生,職業軍人,目前在澎湖外島,大約一個月會回本島一次,所以平時不太會接觸投資資訊。也沒時間做功課,因為工作因素所以使用電子產品上網之類的也不太方便,所以想要了解懶人投資,讓自己的軍俸可以越存越多,目前是有買房的需求規劃。

 

過往投資經驗:

從高中就進軍校,沒有投資經驗,只會存定存。家人有跟銀行買過基金和投資型保單,但幾年下來檢視投資效益都不好。



選擇阿爾發的原因:

長期待在外島,如果隨時要查投資狀況,阿爾發的財務顧問都能提供諮詢。原本對於存房子的頭期款跟準備金毫無概念,不知道每個月存多少才夠,阿爾發的投資試算計劃會讓我有存錢的目標性。阿爾發的投組分散全球資產,也會讓我比較不用擔心像台股一樣有很大的波動。

 

投資規劃結果:

 

目前年紀:25歲

 

距離買房時間:十年

 

買房總金額目標:1200萬

 

頭期款目標:360萬

 

單筆投資:50萬

 

定期定額:每月20000塊

試算結果:

 

資產模擬圖

 

未來建議可調整方向:

客戶原本設置的達成率已高達85%,以下是我們幫他整理的表格,可以針對不同頭期款的目標來進行調整,達成自己人生買房目標。

 

  1. 增加單筆投入金額,滾存後能買到比理想中更好的房子,或是增加自己的裝潢資金。

 

  1. 增加單筆投入金額,減少每月定扣金額,讓生活更有品質

 

ETF配置:



客戶使用後的感想與回饋:

 

目前已存半年,每個月的月報和顧問的定期回報投組績效,讓我對阿爾發感到很放心,目前在研擬其他的計劃方案,例如自己的退休金規劃。我認為ETF長期投資的概念對在外島工作的我來說非常適合,不需要短期判斷買進和賣出,我也開始宣傳這樣的投資觀念給我的同事。

 



「此試算結果係由阿爾發投顧官網所提供之機器人理財服務進行試算之結果,惟不保證其最低收益與未來績效。」

 

黃御維 Wilson
「投資的不二法則-簡單方法與堅持理念」 現任【阿爾發投顧】投資研究處 經理
黃御維 Wilson

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「投資的不二法則-簡單方法與堅持理念」 現任【阿爾發投顧】投資研究處 經理

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