投資是為了達成我們生活中的夢想與目標，讓生活過得更好。但事實上，我們可以發現，投資似乎沒有讓每個人的生活都變得更好，反而讓許多人的生活變更差。為什麼會這樣呢？因為有些人買到不適合的金融商品，最後換來慘賠的下場，像是金融海嘯時期的「連動債」、「TRF（目標可贖回遠期契約）」風暴等；也有些人是因為被違法吸金團體以假投資、真吸金的方式詐騙，換來損失慘重、求償無門的結局，且其中的受騙者不乏高知識分子。
一般投資大眾在面臨許多投資機會與產品時，究竟該如何判斷是否適合投資呢？由於許多金融商品並不適合一般投資人長期持有，以下提供幾項簡單原則為判斷依據：
- 產品結構：不碰不懂的東西，投資產品結構越簡單越好。
- 產品獲利：只追求合理報酬，追求快速致富，往往換得受騙或慘賠下場。
- 產品風險：高報酬伴隨高風險，投資時不能只看報酬不注意風險。
- 產品費用：費用的高低對報酬率的影響不可輕忽，因此費用越低越好。
為了協助投資人能更有效判斷，根據上述4項原則，我們設計出一系列問題，如下列資訊圖表。未來當投資人想判斷是否該投資一項產品時，可以參考這樣的篩選方式，如此一來，更能幫助你避免投資到不適合的金融產品。
