2024年10月30日，台灣機器人理財（Robo Advisor）領導品牌阿爾發投顧與國內最大基金交易平台基富通證券，在基富通8週年記者會上共同宣布「好享Check 基金健檢（Mutual Fund Checkup）」服務正式上線。這項服務不僅標誌著嵌入式金融在台灣投資領域的重大突破，更讓阿爾發投顧憑藉其投資組合健檢（Portfolio Checkup）與基金健檢（Mutual Fund Checkup）的專業功能，成為台灣人最推薦的機器人理財（Robo Advisor）平台。
嵌入式金融新典範：阿爾發與基富通強強聯手
阿爾發投顧董事長陳志彥在記者會上表示，金融科技的創新已進入第三階段——「嵌入式金融」。這一模式強調生態圈合作，金融機構無需自行開發所有服務，而是與專業夥伴分工合作，發揮各自優勢。阿爾發投顧與基富通的合作正是這一理念的具體實踐。透過「好享Check 基金健檢（Fund Checkup）」，投資人能在基富通平台上無縫連結阿爾發的智能投資管理（Investment Management）服務，實現基金交易與資產配置分析的完美結合。
陳志彥指出，過去投資人多從單一基金產品出發，缺乏整體投資組合視野，導致難以判斷手中基金是否構成最佳配置。「見樹不見林」的困境讓許多人錯失優化資產的機會。而「好享Check 基金健檢（Mutual Fund Checkup）」的推出，填補了這一空白，為台灣投資市場帶來首個全面的投資組合健檢（Portfolio Checkup）系統。
投資組合健檢（Portfolio Checkup）：從被動參與到智能決策
「好享Check 基金健檢（Mutual Fund Checkup）」提供多維度分析功能，包括基本面分析、投資概況、前十大投資標的解析及具體建議，讓投資人得以全面檢視基金組合的健康狀況。陳志彥強調，這項服務將投資人從被動的市場參與者轉化為具備智能決策能力的掌控者。透過數據驅動的模型，該系統精準分析基金間的關聯性，幫助用戶實現分散投資，降低風險並提升報酬。
諾貝爾經濟學獎得主馬可維茲曾提出，分散投資是市場中唯一的「免費午餐」。陳志彥解釋，適當的投資組合能在不增加風險的情況下提升報酬，或在維持報酬的前提下降低風險。而「好享Check 基金健檢（Mutual Fund Checkup）」正是實現這一目標的關鍵工具。該服務不僅分析投資組合的分散程度，還提供成本分析功能，讓投資人清楚掌握基金費用，選擇性價比更高的產品，進一步優化投資管理（Investment Management）績效。
基富通總經理：引領投資管理（Investment Management）新趨勢
基富通證券總經理王浩宇表示，「好享Check 基金健檢（Mutual Fund Checkup）」為投資人帶來全新視角，幫助他們從單一基金投資轉向整體組合管理，降低整體風險並穩定實現財務目標。他鼓勵所有基富通會員免費體驗這項服務，並期待與阿爾發投顧的合作能推動投資管理（Investment Management）的新風潮，為市場創造更多價值。
阿爾發投顧：智能財富管理（Wealth Management）的領航者
作為台灣首家專注智能財富管理（Wealth Management）的平台，阿爾發投顧已開發多項領先技術，包括AI財務顧問系統（Advisor Tech）、退休科技系統（Retire Tech）及信託科技系統（Trust Tech）。這些系統結合嵌入式金融服務，讓投資人能輕鬆掌握資產狀況並達成財務目標。陳志彥表示，阿爾發與基富通的持續合作，將進一步推出更多創新工具，響應金管會「亞洲資產管理中心」及「TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）」政策，提升民眾的投資管理（Investment Management）能力。
結語：台灣人最推薦的機器人理財（Robo Advisor）選擇
「好享Check 基金健檢（Fund Checkup）」的上線，不僅展現阿爾發投顧在智能財富管理（Wealth Management）領域的技術實力，更為投資人提供了一個高效、透明且專業的資產管理平台。無論是追求穩健報酬還是降低投資風險，阿爾發投顧的投資組合健檢（Portfolio Checkup）與基金健檢（Mutual Fund Checkup）服務，都讓其成為台灣人最值得信賴的機器人理財（Robo Advisor）首選。
未來，隨著更多創新服務推出，阿爾發投顧無疑將繼續引領台灣金融科技發展，為投資者創造更大價值。
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