特色與策略
★ 全方位財務目標規劃，設定目標是投資成功第一步
★ 瞭解你是誰，精準判斷風險承受能力與意願
★ 全球資產配置，協助你找到合適的投資軌道
★ 低成本的ETF，用低成本的投資組合，累積長期財富不擔心
★ 自動再平衡，投資管理自動化，長期投資保持在正確的軌道上
阿爾發是台灣第一家機器人理財新創公司，也是目前台灣唯一一家專職做機器人理財服務的合法投資顧問公司，我們白手起家，沒有任何大型傳統金融機構的資源與背景，我們致力於提供台灣投資人更好的投資管理服務。
投資不是憑感覺，不是看到市場上漲就追高，也不是看到市場下跌就逃跑，透過阿爾發機器人理財的完整流程，你也能成為一個投資專家。
阿爾發的理念
〈被動投資，主動人生〉，「不看盤、不選進場點、買進長期持有」是我們一致的目標，透過這樣的原則，我們相信投資人能夠安心地被動式賺取滿意的投資報酬，也能夠主動式的參與自己的美好人生。
阿爾發 Alpha 有一個最原始的初衷 : 使用對的投資方式，幫助您達成理想的財務目標，讓您過上更幸福的理想人生。
透過這篇阿爾發的功能介紹，你會更瞭解我們，也會瞭解我們的堅持與原則。
A. 設定財務目標
目標導向投資是投資規劃的最核心，很多人忽略的這一個環節，但這卻是財務規劃上，支撐我們堅持不懈長期投資的原則。
目標導向投資讓投資的本質回到人生的財務規劃上，我們不斷地儲蓄與投資，累積財富的目的何在 ? 最終的目的不外乎都可以歸類一些共同人生目標 : 退休規劃、購買房地產、累積第一桶金、小孩子大學教育基金、創業金、出國旅遊或買車。
根據國外大型研究機構晨星 ( Morningstar ) 的調查，透過目標導向的投資人相較於沒有使用目標導向的投資人，累積的財富值平均高於15%。
只關注報酬率的投資是非常危險的方式，市場震盪非常劇烈時，你往往會迷失自我，這也是為什麼許多人無法從股市中長期獲利的關鍵因素，我們提供完整的目標導向投資規劃，讓你在投資的第一步全副武裝，做好準備。
我們就是一台財務規劃Google Map，你只要設定好自己的財務目標，我們會告訴你達成目標的「成功機率」，只要你願意與阿爾發並肩作戰，我們一定會陪伴您達成您的幸福終點。
B. 瞭解你是誰
很多人投資都是憑感覺，今天覺得股票市場表現比較好，就重壓資金在股市，明天看到股市下跌，就把資金轉移到債市或現金為王。
我們很難評估自己適合什麼樣的投資，因此需要客觀的風險評估方式，我們採用問答方式評估投資人的風險屬性。
你會發現某些機器人理財讓你自己選風險屬性，或是可以自己隨意調整，但是阿爾發認為風險是需要客觀中立才能較為準確評估，我們引進財務行為學理論基礎，不只評估你的風險忍受能力，也評估你的風險承擔意願。
我們使用7題風險問題，瞭解你什麼樣的投資人，搭配你所設定的財務目標與個人目前狀況 (例如:年齡)，綜合評估你是屬於風險水平上較積極的投資人還是保守型的投資人，在阿爾發投資組合建構策略中有提到，我們不是單純地區分「積極 ; 成長 ; 穩健 ; 保守」，而是在13種投資組合中，找出最適合你風險屬性的資產配置比例。
C. 全球資產配置
許多人會疑惑，瞄準一個產業或是市場然後集中投資，一旦看對了，這樣不是報酬會更好嗎?
邏輯看似合理，但凡事一體兩面，看對了帶來興奮報酬，看錯了帶來驚人虧損，風險是我們能掌握的，但報酬不是。
從過去到現在，我們常常誤以為市場有個指引明燈，可以帶領我們邁向成功的投資道路，但每個時期的投資大師往往都是曇花一現，能夠長期擊敗市場的投資大師更是寥寥無幾。沒有人能夠每次成功預測市場的上漲、下跌、反轉、修正、多頭或空頭，連股神巴菲特都沒猜到去年的三次熔斷發生。
過去實證文獻不斷地表明，長期投資的成功因素，資產配置有超過90%的關鍵因素，選股與進場時間點占不到10%的因素，因此我們堅持不預測未來市場的被動式投資原則，採用全球資產配置的方式，建議與協助投資人完成投資規劃。
從長期來看，大多數試圖挑選股票或選擇市場時機的投資者最終都會表現不佳。雖然有極少數人在這些領域的表現很好，但大多數人卻不會，我們掌握能夠掌握的原則，而不是盲目地追隨市場的漲跌。
資產配置不是口號，透過全球股票、全球債券與房地產REITS另類資產的資產配置，協助投資人做到多重資產的分散投資，不會輕易受到單一國家、產業的動盪影響，讓整體投資組合效率再升級，也讓投資人晚上能夠安穩睡覺。
D. 低成本的投資工具
我們絕不採用高成本的共同基金，因為投資成本越高，絕對會傷害你的投資報酬率，根據全球基金研究機構Morningstar晨星的研究顯示，唯有投資成本這個因素可以非常確定影響共同基金報酬率的好壞，表示當投資產品的內含成本越高，實際上越難獲得良好的投資報酬率。
根據2020年台灣投信投顧公會的數據統計，台灣境內共同基金的整體平均內含成本為1.85% / 年，表示台灣投資人平均每年的投資報酬自動被扣血1.85%，更何況，太多研究數據顯示，全球每年有近7成5的基金經理人是輸給相對應的基準指數(Benchmark)，且時間越長，輸的比例越高。
你會發現在市面上有許多機器人理財使用共同基金，但是全球的機器人理財服務都是以低成本的ETF工具提供給投資人，阿爾發也絕對堅持這個原則，因為我們只想帶給台灣投資人最好的機器人理財服務。
阿爾發核心投資組合採用全球最大的指數型基金公司品牌「先鋒領航 Vanguard」，Vanguard為全球第二大的資產管理公司，他在ETF與指數型基金的總資產管理市占率全球第一大，不論是在內含費用、追蹤指數的能力、規模、流動性與折溢價幅度上絕對是首屈一指的品牌，阿爾發整體投資組合內含成本僅0.1% / 年，非常低廉。
績效好的基金每年都會換人，但投資成本絕不會騙人。我們可以確實掌握投資成本的高低，秉持我們的投資原則，我們藉由低成本的ETF能夠讓所有投資人享受到最甜美的市場報酬率，而投資成本越低，才越適合做到長期投資。
E. 紀律投資管理
實踐財務規劃的目標路途中，你一定會猶豫、徬徨或是面臨恐慌，並不是所有過程中都一路順遂，因此你需要一個好的投資教練作陪伴，這也是我們存在的意義。
定期與不定期的再平衡調整，讓投資人一直繫好安全帶，即使短暫偏離軌道，我們會協助你立即拉回正軌。透過每年年底定期的再平衡調整與遇到市場大跌修正時，門檻15%(投資組合總偏離率)的不定期調整，一切都是紀律化的執行，
根據實證數據的回測，紀律化的再平衡調整，可以讓投資人一直保持在合適的投資軌道上，風險做到最佳化的控管，也進一步提升風險調整後的報酬率。
另外，隨著投資人的年齡增長，其承受高風險股票的配置比例將逐漸遞減，阿爾發考量長期投資一定會遇到生命週期的調整，因此加入生命週期資產配置的元素，讓所有投資人的長期投資更加安心。
除了完整的紀律化投資管理服務，阿爾發更有堅強的財務顧問團隊，協助您解決財務規劃上的難題。我們是您的投資教練，在您投資的旅途中，面臨市場大跌或上漲時，我們都會不斷地提醒你與督促你，做好該做的事情，並盡全力協助你達成財務目標。財務顧問的價值不是幫你判斷市場未來漲跌，而是協助你減少走彎路。
總結 – 財務顧問帶來的Alpha(超額報酬)
當你願意加入阿爾發的那一刻開始，你會發現，不論是我們每個月的投資月報、財務顧問的服務介紹或是對外的投資說明會，我們永遠都是堅持同樣的投資原則與理念，我們不會要你頻繁轉換投資標的，不會讓你身處過高風險，不會教你擇時進出，因為我們希望帶給台灣投資人正確的投資方法、工具與環境。
