獨立的數位投資顧問公司Betterment已與高盛集團達成協議，將收購Marcus Invest的數位投資帳戶。
根據兩家公司在4月22日（星期一）發布的新聞稿，在符合慣常交割條件的情況下，這些帳戶將於6月29日左右轉移至Betterment。客戶可以選擇退出這次轉移。
根據新聞稿，這些被轉移的客戶將加入Betterment現有的超過85萬名客戶，及管理的450億美元資產中。
Betterment執行長Sarah Levy在新聞稿中表示：「這次收購進一步鞏固了我們在數位投資領域的領導地位。我們很高興歡迎這些客戶加入Betterment，我們的可擴展技術平台將繼續支持他們的投資旅程。」
此次交易中，Betterment只收購了Marcus Invest的帳戶和管理的資產，不包括其他帳戶、技術、員工或運營。
根據Marcus網站的信息，高盛將不再通過Marcus Invest提供投資服務。Marcus Invest此前為消費者提供數位定制化的投資組合。
高盛Marcus全球負責人Marcos Rosenberg在新聞稿中表示，公司希望為Marcus Invest的客戶找到一個「優秀的歸宿」，同時公司將逐步退出這項服務並專注於Marcus存款平台。
Rosenberg表示：「Betterment是這些帳戶的明顯選擇，因為我們雙方都高度重視客戶滿意度。我們期待繼續為Marcus存款的客戶提供優質的產品和服務。」
高盛於2021年2月推出Marcus Invest，以促進自動化股票買賣並吸引散戶投資者。當時公司表示，Marcus Invest和Marcus Checking提供了一種基於數位應用的銀行體驗，使高盛能夠成為消費者的主要銀行夥伴。
儘管高盛在推出時主要針對資產超過1,000萬美元的投資者，Marcus Invest的最低帳戶餘額僅為1,000美元。
然而，高盛向下延伸的嘗試並未如預期般成功。根據PYMNTS在2023年2月的報導，當時該投資銀行正考慮其消費者業務的未來方向。
高盛宣布其消費者銀行業務戰略發生重大轉變，將Marcus Invest數位投資帳戶出售給Betterment。這一舉動顯示出這家華爾街巨頭正逐步退出消費者市場，此前其曾試圖通過Marcus這一線上零售銀行服務擴展市場。
Betterment已經是數位投資顧問領域的重要參與者，將吸收未選擇退出的Marcus Invest客戶，這一轉移預計在6月底完成。交易的具體條款，包括轉移的帳戶數量，目前尚未披露。
高盛在2021年推出Marcus Invest，提供根據客戶風險偏好量身定制的自動化投資建議。儘管有此創新舉措，高盛現在正專注於更具針對性的業務，先是從Marcus Invest退出，之前也結束了與Apple的信用卡合作及BNPL公司Greensky的合作。
高盛重申其對Marcus品牌的承諾，特別是Marcus存款平台。高盛Marcus全球負責人Marcos Rosenberg強調，公司將集中精力於這個擁有超過300萬客戶和1000多億美元消費者存款的成長領域。這一戰略調整表明公司在消費者銀行業務中將優先考慮穩定性和規模，而非服務的廣度。
Rosenberg說：「隨著我們對快速成長的Marcus存款平台的關注度增加，我們決定逐步退出數位投資顧問服務，並希望為這些客戶找到一個優秀的歸宿。」
對於Betterment而言，此次收購將大幅提升其在美國作為最大獨立機器人理財服務提供者的地位。目前Betterment擁有超過85萬名客戶，管理資產超過450億美元。Betterment執行長Sarah Levy表示對歡迎Marcus Invest客戶感到興奮，並承諾將在Betterment的可擴展平台上無縫延續他們的投資旅程。
Betterment將為轉移的帳戶持有人提供自動投資、稅務和規劃工具，並提供多種類型的帳戶和多元化投資組合的機會。
