股票是什麼?股票入門新手必看!股票入門知識掌握6重點,股票投資入門一點都不難!

股票入門有哪些要注意的?本篇分享股票新手必備的股票入門知識,及股票投資入門要先知道的6件事情,文末再附上股票投資入門工具,教你股票怎麼看及股票基本概念,新手股票入門也能輕鬆上手!

一、股票入門必備知識!股票是什麼?股票投資有什麼好處?

近年來台股年輕化,股市入門的門檻降低,許多年輕族群都開始玩起股票投資,不過新手買股票往往因為相關知識不足、盲目跟風等原因而投資失敗,但股票新手難道只能花錢買經驗嗎?其實在投資前先做好功課、不盲從急躁,即使是股票新手入門也能有所收穫!

首先,在玩股票入門前,身為股票初學者你,自然要先知道股票基本概念,究竟股票是什麼?為什麼我們要買股票?

股票的全名為「股份證書(Stock Certificate)」,是公司發行的所有權憑證,當公司為了籌措資金就會將所有權賣給投資人。簡單來說,買入股票的你可以擁有該公司部分資產、成為股東,雖然無法實質控制公司,但能根據股權比例分享公司的獲利,同時共同承擔風險

而長期投資股票的好處包括財富增值、抵抗通貨膨脹、獲得穩定的股息等,許多投資人也將其視為被動收入的管道,是邁向財富自由必學會的理財方法之一!

看完以上,在了解股票概念後,你可能會好奇,那股票是如何獲利的?用哪些策略進行投資可以獲利更佳?往後我們會有詳細介紹,趕快接著看下去吧!

二、股票市場入門基本概念介紹

進入股市買賣前,你還需要知道有關股票投資市場的基本概念,包括股票市場怎麼分?以及股票市場指數是什麼?底下繼續帶來股票市場介紹!

(一)股票市場怎麼分?有股票初級市場、股票次級市場兩種!

無論是台股入門或美股入門,你都要先了解股票市場的運作和種類,股票市場可分為初級與次級市場兩種,下面我們用台灣股票市場為基準做介紹。

首先,初級市場又稱新發行市場( New Issue Market),指的是資金需求者,如政府單位、金融機構及公民營企業等,為籌集資金首次出售有價證券予最初購買者的交易市場。股票IPO(首次公開發行)即為初級市場。

而次級市場又稱二級市場(After Market),則是指初級市場發行後的有價證券買賣的交易市場,也就是我們熟知的「股市」。次級市場的種類會再分為集中市場(場內交易)與店頭市場(場外交易)。

以下提供表格簡單比較初級市場與次級市場兩者:

初級市場 VS 次級市場

(二)股票市場指數是什麼?

至於你可能常聽到的「股票市場指數」是什麼呢?

股票指數又稱「股市指數、股價指數」,英文名作「Stock Index」,是衡量股票市場某些股票價格表現的量化指標,透過這個數據我們能看出當前股票的整體漲跌,也就是投資人所說的「大盤」,也叫「加權指數」。

以台股來說,只要發行公司的市值越高,指數的權重比例就越高,就可能影響指數波動。因而每日大盤指數的好壞,與權值股漲跌的表現很有關係。

指數具體的計算公式:指數= 總發行市值/當日基值X100

通常影響股票指數的因素很多,包括財經新聞、央行公告、公司財報與公告、權值股的變化、大宗商品價格、就業數據,甚至投資人情緒等,相當難以預測。

三、股票買賣初學入門:超詳細股票交易知識

在了解股票市場的運作與種類後,你開始躍躍欲試嗎?接著我們要告訴你投資股票的基本流程!

(一)新手股票買賣的第1步:股票開戶

首先,就像買外幣或儲蓄,你需要辦理帳戶來操作,而買股票開戶分為台股與美股。

買賣台股要開立「證券帳戶」與「交割銀行帳戶」;買賣美股則要開立「證券複委託帳戶」與「銀行外幣交割帳戶」。一般來說,證券帳戶是作為紀錄股票交易、存放與買賣股票使用;交割帳戶則是存放買賣股票專用的撥款帳戶、用於資金進出。簡單說就是,你需要2個帳戶,1個帳戶放股票,1個帳戶放資金。

股票開戶年齡須年滿20歲,若是7歲以上未滿20歲須由父母陪同至證券商開戶,7歲以下則須由法定代理人代辦開戶。

一般股票開戶流程需要經過臨櫃開戶,當你選擇好證券商,開戶時需要攜帶雙證件、印章、1,000元現金,並填寫開戶資料、簽署電子交易委託書等,才能開設交割銀行帳戶,開戶後確認文件、啟用密碼、下載憑證後,即可開始進行交易。

而如果你不方便跑實體銀行,現在還有股票線上開戶可供選擇,比如阿爾發機器人理財,透過線上申辦會員,就能線上簽署委任契約,即使沒有永豐銀行和證券的帳戶,同樣能以阿爾發帳戶連結來進行線上開戶,過程快速又便利!

★ 買美股前要先換匯!

這裡要注意的是,買美股前你需要將台幣轉到外幣交割帳戶中,換成足夠的美元,才能透過證券複委託來買賣美股。

至於許多人常問,究竟選擇複委託帳戶好,還是自行開設海外券商好?由於美股複委託可以省下龐大的電匯手續費,並避開繁複的手續辦理流程和相關費用支出,對新手、投資金額較小的族群來說,使用上會更加便利!

(二)買賣股票費用有哪些?股票手續費、交易稅是什麼?

開戶後就可以開始買股票了!許多人會問「買股票、賣股票是否要負擔股票稅?」由於股票買賣流程中的委託、搓合、交割等步驟都是證券商代為處理,因此會收取股票買賣手續費。

股票交易費用

台灣股票交易成本包括「股票交易手續費」與「股票交易稅」。

股票交易手續費為0.1425%,買賣股票時皆會收取、支付給證券商,但通常還會有折扣優惠,你可以用以下公式計算,或若覺得太複雜,也可以使用股票手續費試算的網站進行計算。

買進股票手續費計算方式:股價 x 張數 x 1,000(股) x  0.1425% x 折扣

股票交易稅則為0.3%,必須支付給政府,但只有賣出時會收取。

賣出股票手續費計算方式:股價 x 張數 x 1,000(股) x (0.1425% x 折扣 + 0.3%)

股利所得稅

投資買進股票後,若是股票是有參與除權息並收到現金股利,隔年報稅季就會需要將去年的股利進行報稅。而股利所得稅的算法主要分為兩種:

  • 合併計稅:將股利所得併入個人綜合所得稅,總股息的8.5%可以再享抵減稅額,抵減上限是8萬元。這是大部分人會採用的計算方式,適用於課稅級距屬於30%以下的人。
  • 分離課稅:將股利與個人總和所得稅分開報,讓股利單獨被課稅,稅率是28%,適用於高所得者。

簡單來說,若你的年收入越高,經計算後綜合所得稅率超過30%,則採用股利分開計稅能為你省下較多稅額。

(三)股票市場入門要如何選擇投資哪一支股票?

許多人會問,要如何選擇投資哪一支股票?

最基本的要件是,平時要多了解個股的相關知識,以及研究發行股票的公司本質。建議新手從公司的財務報表看起,包括資產負債表、損益表、現金流量表,先做好完善的功課,加強對股票各方面資訊的了解,才能降低投資的風險與不確定性。

以下教你輕鬆讀懂財務三大報表:

  • 資產負債表(Balance Sheet):資產包括公司可用的現金、有形資產及無形資產等。負債則是因過去交易事件,公司需要負擔的義務。而股東權益則是將資產扣除負債後所剩的利益。
  • 現金流量表(Cash Flow Statement):代表公司的營運資金扣除資本支出。舉例來說,將從客戶端收取而來的現金,提供作為員工薪資。從現金流量表可以看出公司的淨現金流量,也就是實際收支狀況。
  • 損益表(Income Statement):等於公司的收入減去成本費用。其中,成本費用包括公司生產商品的原料費用、提供銷售或服務過程產生的費用等。查看公司的損益表可以得知這間公司賺多少錢。

四、股票入門教學:新手必學股票類型、看盤教學

學會了開戶、買賣股票的成本計算後,接著我們來看有哪些股票類型可以投資?還有所謂的「看盤」是什麼意思?

(一)股票種類有哪些?

全球股票市場依照資本額、交易方式,大致分為上市、上櫃、興櫃3大市場,以下介紹3種股市類型的差別,在了解後,你可以從中挑選想要投資的公司。

上市股票

  • 掛牌標準:嚴格,最低實收資本額為3億,公司規模較大。
  • 交易時間:交易日09:00~13:30。
  • 交易場所:台灣證交所集中市場交易。
  • 交易方式:電腦搓合。
  • 指數種類:加權指數。
  • 漲跌限制:正負10%。
  • 財報類型:季報、年報。
  • 交易風險:低。

上櫃股票

  • 掛牌標準:較寬鬆,最低實收資本額為5,000萬,通常為中小型企業或新興產業。
  • 交易時間:交易日09:00~13:30。
  • 交易場所:店頭市場(櫃台買賣市場)交易。
  • 交易方式:電腦搓合或議價。
  • 指數種類:櫃買指數。
  • 漲跌限制:正負10%。
  • 財報類型:季報、年報。
  • 交易風險:中。

興櫃股票

  • 掛牌標準:無,為未來可能上市上櫃的股票。
  • 交易時間:交易日09:00~15:00。
  • 交易場所:證券商營業處所。
  • 交易方式:議價。
  • 加權指數:無。
  • 漲跌限制:無。
  • 財報類型:半年報、年報。
  • 交易風險:較高。

此外,在前3者以外的則稱為未上市股票,未受法規限制與保護(黑市股票),風險最高。

通常提到股票投資,多數人會選擇購買上市股票,但也有部分投資人會尋找有成長潛力、獲利高的的中小型公司進行投資,因而加入上櫃、興櫃股市。要留意的是,通常這兩者的風險較高,特別是興櫃股票沒有漲跌幅限制、股票交易量較低、資訊較不即時,不建議對市場不了解的新手投入。初學者建議從上市股票開始投資會是最好的做法

股票交易時間為何?

上市與上櫃股票買賣時間分為盤中與盤後,盤中的股市交易時間是星期一到五,撮合成交時間為9:00至13:30,委託時間為8:30至13:30,股市開盤時間指的便是早上9點。而盤後交易的時間是在收盤後的14:00至14:30,但較少投資人使用。興櫃股票的開盤與收盤時間則為9:00和15:00。

(二)股市入門教學:3分鐘了解股票怎麼看

接著就是許多初學者感到頭痛的部分,那就是股票怎麼看盤?面對股票介面滿滿的數字與線段,實在令人手足無措。證券商通常都有開發股票軟體供投資人看盤使用,以下將介紹2項常用的股市看盤介面,教你如何看股票!

第1種為基本介面,如以下圖示:

股票交易基本介面

包含基本的技術線圖以及成交量。台股技術線圖呈現紅色表漲、綠色表跌;美股則相反,為綠色上漲、紅色下跌。

成交量以1張股票為單位,可由成交量的大小判斷股票流動性,成交量太低可能表示沒人想買該個股,而成交量越大表市場越熱絡。但要注意的是若在1、2天內,成交量突然大升或驟降,就需要注意是否有法人買賣或是利空消息出現,導致該股票的買賣熱度產生突變。

接著教大家如何看K線,其實搞懂幾個名詞解釋就可以了。

解讀K線圖
  • 開盤價:開盤後第1筆成交的價格。
  • 收盤價:收盤前最後1筆成交的價格。
  • 最高價:盤中買賣的最高價。
  • 最低價:盤中買賣的最低價。
  • 紅K:當收盤價高於開盤價,開低走高,以紅色表示。
  • 黑K:當收盤價低於開盤價,開高走低,雖然說是黑K,但以綠色表示。

第2種為5檔介面,會顯示出離此時此刻成交價最近的5個價格。

股票交易5檔介面

5檔介面主要看的就是股票內外盤。每個時段中的成交量都是「買方成交量」與「賣方成交量」的總和,而股票交易時,買、賣方都有各自想要的價格,買方希望買得便宜所以開的價格較低;反之賣方則希望賣貴一點,開的價格較高。

內盤即委買區域,表示排隊想買的人有多少及他們開的價錢(會較低),若成交在內盤代表賣方願意用低價賣出,股價可能會跌。

外盤即委賣區域,表示排隊想賣的人有多少及他們開的價錢(會較高),若成交在外盤代表買方願意用高價買進,股價可能會漲。

而要看當天的行情是多頭還是空頭,可由內外盤比來判斷。內盤大於外盤表搶著賣;外盤大於內盤表搶著買

五、哪些事情會影響股票投資的成果?

影響股票投資結果的因素主要有:本金、報酬率,以及時間。

本金包括所有你投入的資金,若額度越大,在相同報酬率與時間下,隨之獲得的報酬也越多。相反地,如果投入的資金較少,累積資金的速度就越慢。

其次是報酬率,也就是資金投入後能夠創造多少效益。而高報酬率的投資通常相對會有更高的風險。

最後是時間,時間能帶來複利效果,增加更多收益成果,如定期定額投資即是拉長時間,累積更豐厚的投資成果。

(延伸閱讀:小雞與蝙蝠投資的故事–是不是越早開始累積財富越好?

六、股票投資入門:我適合用哪種股票投資策略?

投資有賺有賠,如何做好風險管理便非常重要。股票投資有不同策略,應該依據自己的承擔能力、股票風險、收益與特性等,制定適合自己的股票投資策略,當然也可以進行多角化投資以分散風險。

股票交易策略有哪些?常見有「存股」和「當沖」兩種,我們帶你來看!

存股表示買進並且長期持有,為成長型投資。投資分析方法主要是基本面,針對企業的毛利率、資產負債表、現金流量表等進行分析,以了解該企業的體質如何、是否值得長期投資。因此對存股策略而言,先找到1項良好、有成長性的標的是非常重要的。

存股入門相對來說較容易、也不用花大量時間盯盤,適合小資上班族與沒時間每天看盤的族群,當然仍需要具備一定的估值能力,否則還是有虧損的風險。

當沖則是台灣人頗愛使用的策略,為當天買進買出、賺取當日價差。投資分析方法重視技術面,包含K線、移動平均線、各種技術指標與技術型態,以判斷進出場時機和股價走勢。

當沖策略的風險較高,且每日高頻率交易會花費很多手續費,稱為「摩擦成本」,因此當沖入門要先做好心理準備,適合有一定技術分析經驗、資金充足且抗壓性高的族群

學生黨的首選——零股交易!若沒有穩定收入且資金較少,可選擇零股交易,零股入門門檻低,投資風險相對較小。(補充說明:目前零股交易不開放當沖)

七、股票入門新手如何降低投資風險?

投資股票前,你可能對風險感到畏懼,既然投資風險是必然存在的,那麼要如何做才能避開或降低風險呢?

首先,我們必須認知到,風險並無法完全避開,能做的只是在投資前充分獲取知識與資訊;投資時承擔合理範圍內的風險,並適當分散風險,也就是別把雞蛋放在同一個籃子內,但也別過度分散風險,以免增加管理難度又浪費時間。

而實際作法包括:不把資金全部投注在單一個股上,例如同時持有大公司、小公司的股票,或不同行業的公司股票;選擇投資不同類型的資產,以免資產過於相似;或者把投資時間拉長等。

只要適度地分散投資,就能減少單一公司或單一資產出現的非預期結果給自己帶來極端傷害。

八、股票入門推薦:工具書、股票軟體推薦

(一)股票入門書推薦:從心態調整到技術學習

投資理財是門終身學問,看了以上股票常識並了解基本操作流程還不夠,多閱讀理財相關書籍,能幫助你在投資路上站在巨人間上快速成長,甚至找到屬於自己的投資策略!下面就分享9本新手必看的股票入門書籍,從心態調整到技術學習通通有,趕快加入你的口袋清單吧!

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