股票入門實戰教學:7分鐘學會開戶、看盤、交易!

股票入門怎麼開始?本篇提供股票市場入門概念、股票買賣初學入門交易知識、實戰股票入門知識、股票投資入門策略,還有股票入門推薦必看工具書與股票軟體,新手投資前必看!

一、股票是什麼?為何要買?股票入門前必搞懂!

近年來台股年輕化,股市入門的門檻降低,許多年輕族群都開始玩起股票投資,不過新手買股票往往因為相關知識不足、盲目跟風等原因而投資失敗,但股票新手難道只能花錢買經驗嗎?其實在投資前先做好功課、不盲從急躁,即使是股票新手入門也能有所收穫!

首先,在玩股票入門前,身為股票初學者你,自然要先知道股票基本概念,究竟股票是什麼?為什麼我們要買股票?

股票的全名為「股份證書(Stock Certificate)」,是公司發行的所有權憑證,當公司為了籌措資金就會將所有權賣給投資人。簡單來說,買入股票的你可以擁有該公司部分資產、成為股東,雖然無法實質控制公司,但能根據股權比例分享公司的獲利,同時共同承擔風險

而長期投資股票的好處包括財富增值、抵抗通貨膨脹、獲得穩定的報酬率等,許多投資人也將其視為被動收入的管道,是邁向財富自由必學會的理財方法之一!

看完以上,在了解股票概念後,你可能會好奇,那股票是如何獲利的?用哪些策略進行投資可以獲利更佳?往後我們會有詳細介紹,趕快接著看下去吧!

二、股票市場入門基本概念介紹

進入股市買賣前,你還需要知道有關股票投資市場的基本概念,包括股票市場怎麼分?以及股票市場指數是什麼?底下繼續帶來股票市場介紹!

(一)股票市場怎麼分?有初級市場、次級市場兩種!

無論是台股入門或美股入門,你都要先了解股票市場的運作和種類,股票市場可分為初級與次級市場兩種,下面我們用台灣股票市場為基準做介紹。

首先,初級市場又稱新發行市場( New Issue Market),指的是資金需求者,如政府單位、金融機構及公民營企業等,為籌集資金首次出售有價證券予最初購買者的交易市場。股票IPO(首次公開發行)即為初級市場。

而次級市場又稱二級市場(After Market),則是指初級市場發行後的有價證券買賣的交易市場,也就是我們熟知的「股市」。次級市場的種類會再分為集中市場(場內交易)與店頭市場(場外交易)。

以下提供表格簡單比較初級市場與次級市場兩者:

初級市場(新發行市場 New Issue Market)次級市場(二級市場 After Market)
買賣方發行公司與投資者投資者相互買賣
中間商承銷商(Underwriters)證券經紀商(Brokers)
證券銷售次數1次為限次數不限
價格固定價格每日依市場供需情況波動
實體機構有,例如證交所

(二)股票市場指數是什麼?

至於你可能常聽到的「股票市場指數」是什麼呢?

股票指數又稱「股市指數、股價指數」,英文名作「Stock Index」,是衡量股票市場某些股票價格表現的量化指標,透過這個數據我們能看出當前股票的整體漲跌,也就是投資人所說的「大盤」,也叫「加權指數」。

以台股來說,只要發行公司的市值越高,指數的權重比例就越高,就可能影響指數波動。因而每日大盤指數的好壞,與權值股漲跌的表現很有關係。

指數具體的計算公式:指數= 總發行市值/當日基值X100

通常影響股票指數的因素很多,包括財經新聞、央行公告、公司財報與公告、權值股的變化、大宗商品價格、就業數據,甚至投資人情緒等,相當難以預測。

三、股票買賣初學入門:超詳細股票交易知識

在了解股票市場的運作與種類後,你開始躍躍欲試嗎?接著我們要告訴你投資股票的基本流程!

(一)買賣股票的第1步:股票開戶

首先,就像買外幣或儲蓄,你需要辦理帳戶來操作,而買股票開戶分為台股與美股。

買賣台股要開立「證券帳戶」與「交割銀行帳戶」;買賣美股則要開立「證券複委託帳戶」與「銀行外幣交割帳戶」。一般來說,證券帳戶是作為紀錄股票交易、存放與買賣股票使用;交割帳戶則是存放買賣股票專用的撥款帳戶、用於資金進出。簡單說就是,你需要2個帳戶,1個帳戶放股票,1個帳戶放資金。

股票開戶年齡須年滿20歲,若是7歲以上未滿20歲須由父母陪同至證券商開戶,7歲以下則須由法定代理人代辦開戶。

一般股票開戶流程需要經過臨櫃開戶,當你選擇好證券商,開戶時需要攜帶雙證件、印章、1,000元現金,並填寫開戶資料、簽署電子交易委託書等,才能開設交割銀行帳戶,開戶後確認文件、啟用密碼、下載憑證後,即可開始進行交易。

而如果你不方便跑實體銀行,現在還有股票線上開戶可供選擇,比如阿爾發機器人理財,透過線上申辦會員,就能線上簽署委任契約,即使沒有永豐銀行和證券的帳戶,同樣能以阿爾發帳戶連結來進行線上開戶,過程快速又便利!

★ 買美股前要先換匯!

這裡要注意的是,買美股前你需要將台幣轉到外幣交割帳戶中,換成足夠的美元,才能透過證券複委託來買賣美股。

至於許多人常問,究竟選擇複委託帳戶好,還是自行開設海外券商好?由於美股複委託可以省下龐大的電匯手續費,並避開繁複的手續辦理流程和相關費用支出,對新手、投資金額較小的族群來說,使用上會更加便利!

(二)如何買賣股票?股票手續費、交易稅是什麼?

開戶後就可以開始買股票了!許多人會問「買股票、賣股票是否要負擔股票稅?」由於股票買賣流程中的委託、搓合、交割等步驟都是證券商代為處理,因此會收取股票買賣手續費。

台灣股票交易成本包括「股票交易手續費」與「股票交易稅」。

股票交易手續費為0.1425%,買賣股票時皆會收取、支付給證券商,但通常還會有折扣優惠,你可以用以下公式計算,或若覺得太複雜,也可以使用股票手續費試算的網站進行計算。

買進股票手續費計算方式:股價 x 張數 x 1,000(股) x  0.1425% x 折扣

股票交易稅則為0.3%,必須支付給政府,但只有賣出時會收取。

賣出股票手續費計算方式:股價 x 張數 x 1,000(股) x (0.1425% x 折扣 + 0.3%)

四、股票入門知識:股票類型、看盤教學

學會了開戶、買賣股票的成本計算後,接著我們來看有哪些股票類型可以投資?還有所謂的「看盤」是什麼意思?

(一)股票種類有哪些?

全球股票市場依照資本額、交易方式,大致分為上市、上櫃、興櫃3大市場,以下介紹3種股市類型的差別,在了解後,你可以從中挑選想要投資的公司。

上市股票

  • 掛牌標準:嚴格,最低實收資本額為3億,公司規模較大。
  • 交易時間:交易日09:00~13:30。
  • 交易場所:台灣證交所集中市場交易。
  • 交易方式:電腦搓合。
  • 指數種類:加權指數。
  • 漲跌限制:正負10%。
  • 財報類型:季報、年報。
  • 交易風險:低。

上櫃股票

  • 掛牌標準:較寬鬆,最低實收資本額為5,000萬,通常為中小型企業或新興產業。
  • 交易時間:交易日09:00~13:30。
  • 交易場所:店頭市場(櫃台買賣市場)交易。
  • 交易方式:電腦搓合或議價。
  • 指數種類:櫃買指數。
  • 漲跌限制:正負10%。
  • 財報類型:季報、年報。
  • 交易風險:中。

興櫃股票

  • 掛牌標準:無,為未來可能上市上櫃的股票。
  • 交易時間:交易日09:00~15:00。
  • 交易場所:證券商營業處所。
  • 交易方式:議價。
  • 加權指數:無。
  • 漲跌限制:無。
  • 財報類型:半年報、年報。
  • 交易風險:較高。

此外,在前3者以外的則稱為未上市股票,未受法規限制與保護(黑市股票),風險最高。

通常提到股票投資,多數人會選擇購買上市股票,但也有部分投資人會尋找有成長潛力、獲利高的的中小型公司進行投資,因而加入上櫃、興櫃股市。要留意的是,通常這兩者的風險較高,特別是興櫃股票沒有漲跌幅限制、股票交易量較低、資訊較不即時,不建議對市場不了解的新手投入。初學者建議從上市股票開始投資會是最好的做法

股票交易時間為何?

上市與上櫃股票買賣時間分為盤中與盤後,盤中的股市交易時間是星期一到五,撮合成交時間為9:00至13:30,委託時間為8:30至13:30,股市開盤時間指的便是早上9點。而盤後交易的時間是在收盤後的14:00至14:30,但較少投資人使用。興櫃股票的開盤與收盤時間則為9:00和15:00。

(二)股市入門教學:3分鐘了解股票怎麼看

接著就是許多初學者感到頭痛的部分,那就是股票怎麼看盤?面對股票介面滿滿的數字與線段,實在令人手足無措。證券商通常都有開發股票軟體供投資人看盤使用,以下將介紹2項常用的股市看盤介面,教你如何看股票!

第1種為基本介面,如以下圖示:

包含基本的技術線圖以及成交量。台股技術線圖呈現紅色表漲、綠色表跌;美股則相反,為綠色上漲、紅色下跌。

成交量以1張股票為單位,可由成交量的大小判斷股票流動性,成交量太低可能表示沒人想買該個股,而成交量越大表市場越熱絡。但要注意的是若在1、2天內,成交量突然大升或驟降,就需要注意是否有法人買賣或是利空消息出現,導致該股票的買賣熱度產生突變。

接著教大家如何看K線,其實搞懂幾個名詞解釋就可以了。

  • 開盤價:開盤後第1筆成交的價格。
  • 收盤價:收盤前最後1筆成交的價格。
  • 最高價:盤中買賣的最高價。
  • 最低價:盤中買賣的最低價。
  • 紅K:當收盤價高於開盤價,開低走高,以紅色表示。
  • 黑K:當收盤價低於開盤價,開高走低,雖然說是黑K,但以綠色表示。

第2種為5檔介面,會顯示出離此時此刻成交價最近的5個價格。

5檔介面主要看的就是股票內外盤。每個時段中的成交量都是「買方成交量」與「賣方成交量」的總和,而股票交易時,買、賣方都有各自想要的價格,買方希望買得便宜所以開的價格較低;反之賣方則希望賣貴一點,開的價格較高。

內盤即委買區域,表示排隊想買的人有多少及他們開的價錢(會較低),若成交在內盤代表賣方願意用低價賣出,股價可能會跌。

外盤即委賣區域,表示排隊想賣的人有多少及他們開的價錢(會較高),若成交在外盤代表買方願意用高價買進,股價可能會漲。

而要看當天的行情是多頭還是空頭,可由內外盤比來判斷。內盤大於外盤表搶著賣;外盤大於內盤表搶著買

五、股票投資入門:我適合用哪種投資策略?

投資有賺有賠,如何做好風險管理便非常重要。股票投資有不同策略,應該依據自己的承擔能力、股票風險、收益與特性等,制定適合自己的股票投資策略,當然也可以進行多角化投資以分散風險。

股票交易策略有哪些?常見有「存股」和「當沖」兩種,我們帶你來看!

存股表示買進並且長期持有,為成長型投資。投資分析方法主要是基本面,針對企業的毛利率、資產負債表、現金流量表等進行分析,以了解該企業的體質如何、是否值得長期投資。因此對存股策略而言,先找到1項良好、有成長性的標的是非常重要的。

存股入門相對來說較容易、也不用花大量時間盯盤,適合小資上班族與沒時間每天看盤的族群,當然仍需要具備一定的估值能力,否則還是有虧損的風險。

當沖則是台灣人頗愛使用的策略,為當天買進買出、賺取當日價差。投資分析方法重視技術面,包含K線、移動平均線、各種技術指標與技術型態,以判斷進出場時機和股價走勢。

當沖策略的風險較高,且每日高頻率交易會花費很多手續費,稱為「摩擦成本」,因此當沖入門要先做好心理準備,適合有一定技術分析經驗、資金充足且抗壓性高的族群

學生黨的首選——零股交易!若沒有穩定收入且資金較少,可選擇零股交易,零股入門門檻低,投資風險相對較小。(補充說明:目前零股交易不開放當沖)

六、股票入門推薦:工具書、股票軟體推薦

(一)股票入門書推薦:從心態調整到技術學習

投資理財是門終身學問,看了以上股票常識並了解基本操作流程還不夠,多閱讀理財相關書籍,能幫助你在投資路上站在巨人間上快速成長,甚至找到屬於自己的投資策略!下面就分享9本新手必看的股票入門書籍,從心態調整到技術學習通通有,趕快加入你的口袋清單吧!

  1. 富爸爸,窮爸爸:平日辛苦工作卻感覺賺不到錢、存不到錢嗎?作者以現金流角度思考資產損益,並提出窮人與富人思維差異,可幫助你建立正確的金錢觀、像富人一樣累績資產。
  2. 跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機:看這本書可以為投資理財打好基本功,讓你不靠勞力、增加被動收入,從致富觀念到定存、外幣和基金、股票,通通帶你看過!
  3. 投資前最重要的事:書裡不談投資策略,而是投資觀念、比較數據,且閱讀起來輕鬆容易,想理解投資正確做法的新手們必讀!
  4. 我畢業五年,用ETF賺到400萬:作者親身分享自己投資ETF的成功經驗,教你怎麼不靠兼差斜槓、只用兩檔ETF投資組合就年賺20%以上,且每月1,000元就能開始!
  5. 被動投資學:投資一定要主動嗎?作者引導大家轉變投資信仰,放下主動追求被動,教你如何用指數化投資工具加上長期堅持的被動配置獲利。
  6. 漫步華爾街:本書為經典投資書籍,針對個人投資的投資指南,主要分享各種投資流派的相關資訊與市場新知,包含多種投資工具的運用、投資理論與實務操作等,無論是新手或老手都值得一看。
  7. 約翰柏格投資常識:連巴菲特也推薦的1本書!作者除了以無懈可擊的簡單算術鐵則深入市場運作之外,並將一般人難以看清的股市現象化繁為簡,解答許多常見的投資疑惑。
  8. 因子投資:本書從資產定價到市場動能,由定義開始理解著名長期投資模式的背後邏輯。因子投資是定義並系統性地遵守一系列規則,建立分散投資組合的方法,書中提煉了許多金融學論文的精華,幫助讀者建立謹慎投資的觀念。
  9. 化繁為簡的逆思投資:不做複雜交易,也不做短線預測,更不做大家都在做的事,用化繁為簡的投資心法,面對高風險市場,帶領讀者擺脫虧損行為。

(二)股票自動投資管理:阿爾發機器人理財

許多投資人現在會找股票機器人,究竟最近興起的「機器人理財」是什麼?簡單來說,這是種低費用、低門檻的理財投資專員!利用AI機器人監控市場,並用大數據打造客製化的投資方案。投資人只要花少少的成本,就能享有VIP等級的專業理財服務!

那麼機器人理財服務去哪找?阿爾發機器人理財為全台唯一獲獎的機器人理財投顧公司,使用大數據打造客製化的目標導向投資方案。並且擁有全球多元化投資組合,投資成本低且達標率高外,還有良好的風險管控能力、清楚的介面,新手也能輕鬆投入!阿爾發機器人理財擁有以下7大獨家特色,助你提升投資成功率!

  • 投資獲報成功率高:官方部落格有眾多案例規劃,已幫助各種類型的投資者達成目標。
  • 投資標的與組合選擇多元:提供全球分散的ETF標的,打造客製化資產配置。
  • 懶人投資超便利:運用機器人理財系統搭配股票交易程式,完全不用看盤,投資時間成本低,為懶人投資必備!
  • 入門投資門檻低:小資族也能聚沙成塔,最低每月只要100美元,就能買進4~6檔全球配置的Vanguard ETF投資組合!
  • 自動調整與監控:24小時監控機制與再平衡,適應市場劇烈變化。
  • 無畏市場危機:大數據組合在1997年亞洲金融危機、2008年次貸危機、2020年新冠肺炎期間仍維持抗跌、低波動。
  • 專屬財務顧問輔導:提供機器與專人雙重的投資諮詢服務。

阿爾發機器人理財還提供「免費投資組合健檢」的服務,若你已有投資計畫,就來檢驗一下你目前的投資組合是否有效吧!若想規劃定期定額投資美股ETF,阿爾發也能幫你「定期定額免費試算」!心動不如行動,趕緊點擊下方連結,了解更多阿爾發機器人理財的相關資訊!

預設圖片
阿爾發投顧 Alpha

「投資的不二法則 - 簡單方法與堅持理念」 現任【阿爾發投顧】投資研究處經理

文章: 170

發佈留言