本集節目特別邀請到元大投信董事長－劉宗聖，為您揭開在臺灣邁入超高齡社會的今天 ，你我最該懂的退休金生存法則！劉董事長將從根本上剖析，為何傳統的理財方法正在失效，以及 2025 年正式上路的 TISA 制度 ，為何是您絕對不能錯過的理財變革
本集 3 大重點
【三大退休地雷，正悄悄侵蝕你的未來！】
長期投資的假象，其實是溫水煮青蛙？ 您是否也曾認為「長期投資就是套牢」？或是追逐市場熱點，從「買進持有」(Buy and Hold) 變成「買了但不要持有」(Buy and Don’t Hold) ？理事長將揭示，缺乏策略的持有，只是讓您的資產停滯不前。
高股息的甜蜜陷阱，領了股息卻賠了未來？ 過度沉迷月月配、季季配，卻忽略了總報酬的複利成長，是臺灣投資人最常見的陋習之一 。TISA 制度的核心設計之一，就是透過「不配息」級別 ，強制將獲利再投資，真正實現資產的長期增值 。
理財方式各自為政，東買西買一場空？
保單、高股息 ETF、美元定存… 您的資產是否散落在不同角落，呈現一個「發散的格局」，看似做了很多，年底一盤點卻發現進度緩慢 ？這種缺乏整合的作法，正是退休準備的最大痛點
【不只追求高報酬，更要追求「高 CP 值」！新世代的致富方程式】
投資策略的進化： 投資的真諦，是學會管理風險，而非不怕風險 。您必須認識投資的「CP 值」— 夏普指標 (Sharpe Ratio) ，在同樣的風險下，追求最高的報酬 。 最大迷思破解： 真正的投資智慧，是「先求不傷身體，再求療效」。TISA 制度透過「定期定額」與「費用折讓」，就是要幫助您建立穩健的核心，擺脫追高殺低的焦慮
00:18 開場介紹：重量級嘉賓與 TISA 制度簡介
01:32 投資迷思破解：長期投資等於套牢？
04:58 投資的 CP 值：看懂「夏普指標」管理風險
07:02 什麼是 TISA？臺灣個人投資儲蓄帳戶詳解
11:12 TISA 四大核心特色：為何比稅賦誘因更有感？
18:19 退休理財第三哩路：如何組合你的 TISA 基金？
28:33 臺灣人退休準備最大痛點：如何化零為整？
31:17 智慧退休挑戰賽：用夏普值一較高下！