為了挑選出最適合投資人的頂級基金，我們建立了嚴謹且科學化的 ELITE Framework。
這一框架涵蓋從全市場審查到持續優化的每個重要環節，確保我們所篩選的基金都符合高標準的風險調整後回報表現。
1、Examine：審查全市場核備基金
我們首先審查全市場中所有可投資的基金，篩選出符合基本要求的候選名單。此階段會根據以下標準進行初步排除：
- 基金的計價幣別是否適合目標投資人。
- 基金的策略與目標是否符合特定投資需求。
- 排除成立時間過短或數據不足的基金，以確保有足夠的績效紀錄供後續分析。
透過高效篩選機制，縮小範圍，聚焦於潛在適合的基金。
2、List：分類並建立候選基金名單
接下來，我們根據基金的屬性進一步系統化分類，建立潛在候選名單。分類標準包括：
- 地區：全球型、區域型或單一國家型基金。
- 資產類別：股票型、債券型、多重資產或特殊策略基金。
- 成立時間：確認基金在市場上的運作穩定性與持續表現。
為了建立清晰、可比較的基金候選名單，保證篩選結果的全面性與覆蓋率，我們會將這些基金依照不同投資需求和策略進行排序，為後續的深入分析奠定基礎。
3、Inspect：嚴格評估基金品質與管理團隊
進入深入評估階段，我們會從定性和定量兩個角度對候選基金進行嚴格審查，評估範疇包括
- 績效表現：長期風險調整後的回報、波動性和同類排名。
- 費用結構：包括管理費、交易成本及其他隱性費用，力求投資人獲得最佳淨收益。
- 管理團隊：基金經理人的專業背景、管理經驗以及團隊穩定性。
- 投資流程：基金的投資策略、決策流程和風險控管機制。
目標：全面評估基金背後的實力，確保每檔基金皆經過嚴謹的品質驗證。
4、Test：壓力測試基金的穩定性
確保基金在不同市場條件下都能展現穩健性，符合投資人的風險與收益期待。在篩選出高潛力基金後，我們會透過多次市場模擬與壓力測試來確認基金在各種市場情境下的表現，包括：
- 不同經濟週期中的回報與抗跌性。
- 在高波動市場中的風險控管能力。
- 極端市場情境下的穩定性與彈性表現。
透過這些模擬測試，我們能剖析基金的風險承受能力和潛在弱點，進一步確認其長期投資價值。
5、Enhance：持續監控並優化篩選標準
基金篩選並非一次性作業，而是動態的持續優化過程。
維持篩選結果的高品質，確保基金池內的每檔基金都能長期符合投資需求，我們會定期監控與評估入選基金的表現，確保符合既定標準：
- 每月監控：追蹤績效表現、持倉變化與市場反應。
- 季度審查：對基金的風險、回報和費用進行綜合審查。
- 年度問卷更新：重新審視基金管理團隊、策略及表現的穩定性。
- 臨時評估：針對重大市場事件或基金變動進行即時分析與調整。
同時，我們會根據市場環境和投資趨勢，不斷優化篩選標準，確保框架的時效性與有效性。
ELITE，Alpha精選頂級基金的專業承諾
ELITE Framework 是一套嚴謹且科學化的基金篩選架構，涵蓋 Examine、List、Inspect、Test、Enhance 五大步驟。
我們以系統化的流程、嚴格的評估標準及持續的監控機制，為投資人精選出具有卓越回報潛力且穩健的頂級基金。
這不僅是一個篩選過程，更是我們對投資人信任的專業承諾。
