你準備好參加這場專為 TISA 以及退休理財規劃設計的競賽了嗎？我們將帶你一步步完成在「國民 TISA 理財挑戰賽」中所有的參賽流程，正式進入屬於你的退休投資模擬戰局。
以下將詳細說明整個基金配置的操作流程與規則限制，讓你輕鬆上手、有效參賽！ 後續我們也會再提供影片版本讓各位參賽者們參考！對於 TISA 是什麼有疑問的朋友也可以點擊我們先前撰寫的文章，能有更深度的理解！
國民 TISA 理財挑戰賽
為了響應與推廣 TISA 長期投資理念，工商時報特別舉辦了 “國民 TISA 理財挑戰賽” ，這不只是一場比賽，更是一個讓你「無痛學習」的理財訓練營，獎項十分豐富，涵蓋了商務艙機票、Macbook 等，有興趣的民眾千萬不要錯過了！
✅ 零風險：在模擬環境中，放心打造你的專屬投資組合
✅ 高額獎勵：表現優異就有機會把 Macbook、東京來回商務艙機票 ✈️ 等好禮帶回家！
✅ 完全免費：動動手指就能報名，不參加真的虧大了！
1｜帳號註冊與登入流程
進入活動頁面後，請點選 「馬上開始」，接著再點選 「準備開始」，我們就要開始建立你的參賽帳號。
建議使用最方便快速的方式 – LINE註冊。登入LINE帳號後，手機用戶會自動跳轉至LINE App完成驗證。接著請至你的LINE綁定信箱收取驗證碼，輸入後即可完成競賽活動帳號的註冊與登入。
2｜填寫參賽者資訊
登入後，請依序填寫以下資訊：
- 姓名（需填寫本名）
- 競賽暱稱（日後於系統內顯示）
- 身分證字號
- 出生年月日
- 手機號碼
⚠️注意：這些資訊送出後 將無法再修改，且未來如獲獎時也會依此驗證身份，請務必確認正確無誤再提交。
3｜投資目標設定
本次挑戰賽的目標聚焦於退休金的累積，推廣TISA制度下的長期、穩健投資理念，因此活動預設的投資目標為 「我要累積退休金」，無需額外選擇。
4｜風險屬性測驗
接下來你將進行一份 七題的風險屬性問卷，系統會依你的回答自動將你歸類為下列三種投資人類型之一：
- 保守型：股債比為40:60，(僅限制股票最多佔40%，後續說明)
- 穩健型：股債比為60:40
- 積極型：股債比為80:20
每一類型將對應不同的資產配置規則與限制，後續操作需依照你所屬的組別進行。
5｜正式進入基金配置頁面
完成風險測驗後，即可進入你的基金配置畫面。你將擁有 新台幣100萬元虛擬資金，必須在報名期間（7月1日～7月20日）完全配置完畢。
7月21日正式競賽開始後：
- 不接受新報名
- 不允許修改投資組合
- 競賽期間基金每日淨值變動，將即時影響你組合的報酬表現
- 排名依據為夏普比率（Sharpe Ratio），詳細計算方式請參考競賽簡章。
6｜基金選擇與配置限制
💡 單檔基金投資上限
- 每檔基金 最多投資20萬元（總資產20%）
- 所以你至少要選擇5檔基金才能完成配置
💡 股票型基金地區限制（積極／穩健型）
- 採用股票型基金+債券型基金配置
- 股票型區域分為：美國市場、已開發市場、新興市場三個分區，參賽者在後續選擇基金擊配置金額前可以先思考要如何將資金分配到這三種市場，再進行後續操作，對整體投資組合配置的邏輯會較為清楚
- 三種區域金額加總 必須符合你的分組限制(積極型80萬，穩健型60萬)
- 若超過區域上限，系統將禁止儲存配置
💡 保守型配置方式
- 採用平衡型基金 + 債券型基金配置
- 整體投資組合中，股票比例不得超過40%
- 平衡型基金本身已含股票與債券，系統會自動計算整體股票佔比
7｜操作步驟教學
Step 1：選擇基金
1. 點擊「開始配置」
2. 選擇「選擇標的」
3. 進入對應基金池挑選：
- 股票型基金（三種市場區塊）
- 債券型基金
- 平衡型基金（僅有保守型組別採用平衡型基金)
Step 2：配置金額
再挑選完所有的基金後，就要接續設定各檔基金的配置金額。
1. 點選右上角「比例分配」
2.點選每一檔基金右側的「鉛筆」圖示編輯金額
金額限制如下：
- 最低配置：NT$3,000
- +-按鈕單次增減幅度：NT$10,000
- 單檔最高：NT$200,000
📌系統會自動提示你目前配置總額與剩餘餘額。
📌配置未滿100萬或違反限制將無法儲存。
Step 3：儲存投資組合
- 點擊「計算比例與投資組合暫存」→ 確認整體配置與比例
- 點擊「返回投資組合」
- 點擊「儲存配置」→ 成功儲存即視為完成報名
- 可於7月20日前修改，7月21日起即鎖定配置
8｜儲存後可檢視內容
儲存後，你可隨時在參賽總覽頁查看：各檔基金配置金額與比例，如需修改，點擊右上角「鉛筆」即可再次進入調整畫面（限報名期間內）。
9｜競賽排名與評分標準
- 評比方式：夏普比率（Sharpe Ratio）
- 從比賽第2天開始，每日產出個人夏普比率與排行榜
- 比率越高，代表風險調整後的報酬越優
- 同分時，以最早完成儲存配置者為優先
結語
這場挑戰賽不只是操作模擬，更是一次建立理財觀念與退休準備的絕佳機會。你不需擁有專業金融背景，只要跟著步驟，思考投資組合如何分散與配置，就能體驗資產配置的核心精神。
現在就進入「國民TISA理財挑戰賽」，打造屬於你的退休投資組合，挑戰更高的夏普比率，贏得競賽與未來！
