陳芊芊 Alley

陳芊芊 Alley

國立台灣大學財務金融學系 畢業 現任【阿爾發投顧】投資研究處 研究員 「一個人可以走很快，一群人才能走得很遠」
  • 加入: 2023 年 7 月 19 日
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為何主動型基金難以保持勝率？用「歷史報酬率」可以挑出賺錢的好基金嗎？

長期以來，人們總習慣以「歷史報酬率」來挑選基金，相信過去表現良好的基金經理人、未來也可以保持亮眼的績效。但是，「勝者恆勝」的概念真的可以套用在主動型基金上嗎？實際上，其實只有不到三成的基金可以連續兩年都幫你賺到高報酬？歷史報酬率背後代表的是什麼訊息？

高通膨、高利率時代，資產該如何配置？短天期債券適合對抗通膨嗎？

身處後疫情時代，通貨膨脹問題難以降溫、各國央行升息腳步未見停歇，高通膨、高利率的時代成為無可避免的新日常，我們該如何調整資產配置？美國短天期政府債券現在正熱門，利率高、風險又低，它適合加入我的投資組合中嗎？該選擇股票或債券才能戰勝通膨的噩夢？

短期預備金是什麼？要多少才夠？該如何準備短期預備金？

當意料之外的事情發生在我們身上時，我們有足夠的能力去因應嗎？疾病、車禍、訴訟、失業，突如其來的大筆花費可能在一夕之間對我們的生活造成劇烈變動，沒有人能夠預言明天、下周、下個月會發生什麼事情，更沒有人希望遭遇危機，我們唯一能做的就是在困境發生之前，做好充足的準備；即便長達半年沒有收入，我們也能游刃有餘。